Vielleicht hast Du auch schon einmal von Wikifolio oder Wikifolio-Zertifikaten gehört ?

Was ist Wikifolio ?

Wikifolio ist eine der führenden Social-Trading-Plattformen in Europa.

Auf der Seite Wikifolio.com kannst Du als interessierter Anleger den Musterdepots von Tradern folgen. Du als Privatanleger kannst so „öffentlich“ die Strategien der Musterdepots nachverfolgen und darin investieren. Du kannst dabei ein breites Spektrum von Aktien, Fonds, Zertifikaten und weiteren Produkten investieren. Finden sich nun mindestens zehn Follower eines Musterdepots, die sich dazu bereit erklären, eine gewisse Summe in das Musterdepot zu investieren, kann die Emission erfolgen. Über  Lang & Schwarz (Emittenten) entstehen so investierbare Zertfikate auf der Basis der Musterdepots. Diese Zertifikate kannst Du nun bei nahezu allen Banken kaufen. Momentan existieren ungefähr 6500 Wikifolio-Zertifikate, die Tendenz ist ist allerdings steigend. Auch finden sich einige dieser Musterdepots sich regelmäßig in den Top 10 der beliebtesten Zertifikate überhaupt wieder.

Wie kannst Du in ein Wikifolio investieren ?

Nach einer Registrierung bei Wikofolio.com kannst Du direkt starten und in den jeweiligen Anlagestrategien der einzelnen Investoren und Trader folgen und auch Transaktionen aus der Vergangenheit beobachten.

Die Wikifolio-Zertifikate werden von der Firma Lang & Schwarz AG an die Börse gebracht. So kannst Du bei allen größeren Banken und Brokern, die Zugang zur Börse Stuttgart haben, diese Wikifolio-Zertifikate dort börsentäglich kaufen und verkaufen. Du als Anleger erwirbst dann ein Zertifikat von einer deutschen Wertpapierhandelsbank, die der deutschen Finanzaufsicht (BAFIN) unterliegt. Der Trader erhält nie direkt Dein Geld als Anleger.

Was passiert, wenn Du Dein Geld in ein Wikifolio investierst ?

Investierst Du in ein Wikifolio, das an die Börse als Zertifikat emittiert wurde, wird dessen Wertentwicklung ab diesem Zeitpunkt auf Dein investiertes Geld (Zertifikat) übertragen. Steigt nun z.B. der Kurs um 15 Prozent, kannst Du Dich als Anleger über 15 Prozent Rendite des Zertifikates freuen. Das Wikifolio-Zertifikat kansnt Du börsentäglich kaufen / verkaufen und so jederzeit aus einem Zertifikat aussteigen. Auch gibt keinen Ausgabeaufschlag wie es ja bei Fonds oft üblich, ebenfalls kannst Du beliebige Beträge investieren.

Was kostet ein Wikifolio und wer verdient dabei was ?

Für den Trader ist das Aufsetzen eines Wikifolio-Zertifikates kostenlos. Wenn das Zertifikat an die Börse gebracht, entstehen dabei nur Kosten für Dich als Anleger, wenn Du das Wikifolio-Zertifikat kaufst. Eventuell musst Du jedoch mit den „üblichen“ Ordergebühren Deiner Bank rechnen. Erzielt Dein Wikifolio-Zertifikat eine positive Rendite, zahlst Du als Anleger eine Erfolgsprämie (meist zwischen 5 % und 30 % der erzielten Rendite). Du als Anleger gibst somit nur im Erfolgsfall einen Teil Deiner Rendite ab. Diese Erfolgsgebühr wird nach dem „High-Watermark-Prinzip“ berechnet und fällt somit nur für neue Höchststände an.

Zusätzlich wird jedoch noch eine Gebühr von 0,95% p.a. von Deinem gesamten, eingesetzten Kapital, als Zertifikate-Gebühr abgezogen. Die Betreiber von Wikifolio erhalten dann einen Teil der Erfolgsgebühr (i.d.R. 50 %-100 %). Die Persion, diedas Wkifolio betreut, verdient auch einen Teil (i.d.R. 0-50 %) der Erfolgsgebühr. Im Erfolgsfall kann es durchaus zu einer win-win-win – Situation kommen. Am Meisten wird verdient, wenn auch Du als Anleger am Meisten verdienst.

Was sind die Vorteile von Wikifolio ?

Wie Alles hat auch Wikifolio Vor- und Nachteile, so möchte ich kurz aus verschiedenen Sichtweisen darauf eingehen. Erstens aus Sicht des Traders und Zweistens aus Deiner Sicht des Anlegers, wenn Du in ein Wikifolio investierst.

Vorteile für den Trader:

• Kostenfreie Möglichkeit seine eigenen Strategien in einem Zertifikat abzubilden, dass dann an der Börse emittiert werden kann.
• Es fallen keine Transaktionskosten bei Kauf, Verkauf, Umschichtungen im Portfolio an.
• Es fallen keine Steuern beim Verkauf im Portfolio an.
• Es gibt zusätzliche Handelszeiten an Samstagen und Sonntagen, welche es ja bei den „normalen“ Börsen nicht gibt.

Nachteile für den Trader:

• Käufe / Verkäufe erfolgen immer mit (mehr oder weniger) Spread zu den angebotenen Kursen von Lang & Schwarz.
• Wenn der Wikifolio-Trader in seine eigene Zertifikate investiert, muss auch er eine Performancegebühr bezahlen zahlen und erhält davon nur einen Teil wieder zurück.

Vorteile für Dich als Anleger:

• Der Wikifolio-Trader hat eine große Motivation, da er nur Geld verdient, wenn auch Du als Anleger verdienst.
• Es gibt eine 100 %ige Transparenz über Käufe, Verkäufe, Portfoliostruktur und Performance.
• Es ist ein klares Gebührenmodell, ohne Ausgabeaufschläge, keine Vertriebsprovision und keine versteckten Kosten.
• Du bekommst Zugang zu unterschiedlichen Handelsstrategien ohne hohe Anlagebeträge.

Nachteile für Dich als Anleger:

• Du als Anleger trägst das Emittentenrisiko. Im Falle einer Pleite des Emittenten würden die Papiere wertlos verfallen.

Von Wikifolio kannst Du immer profitieren

Von Wikifolio kannst Du (eigentlich) immer profitieren, entweder als Anleger oder als Trader. Wenn Du daran interessiert sein solltest von den Ideen anderer Wikifolio-Trader zu profitieren, kannst Du kostenlos die Suchfunktion der Wikifolio-Plattform verwenden. Durch das Filtern kannst Du die für Dich passenden Trader und Zertifikate finden.

Auch kannst Du von Wikifolio als Trader profitieren

Deine Arbeit als Trader wird im Falle einer Investition mit einer Performancegebühr vergütet. Diese Variante ist jedoch wesentlich schwieriger als einfach Anleger zu werden und zu profitieren. Für Trader ist Vergütung ist allerdings recht gering auch das Depot muss regelmäßig gepflegt werden, so solltest Du auf jeden Fall mit einem entsprechenden Zeitbedarf rechnen. Richtig Geld verdienen, kannst Du als Trader jedoch erst, wenn Dein Depot zu den meist verkauften Wikifolio-Zertifikaten überhaupt gehört.

Mein Fazit:

Die Wikifolio-Plattform ist weiter auf Wachstumskurs – immer mehr Anleger und Trader werden von den Vorteilen dieses Social-Trading profitieren wollen. Hier wird sich sicher in der näheren Zukunft noch Einiges tun – ich bin auf jeden Fall sehr gespannt und werde die Entwicklung von Wikifolio gebannt verfolgen.